A tokenização de ativos é um processo inovador que permite representar ativos do mundo real em forma de tokens digitais, registrados em uma blockchain. Além disso, essa tecnologia está revolucionando o mercado financeiro ao tornar investimentos mais acessíveis, transparentes, rentáveis e eficientes.
Neste artigo vamos aprender um pouco mais sobre o funcionamento desta tecnologia e de como você pode aproveitar essa oportunidade para o seu portfólio.
O que é tokenização de ativos?
A tokenização converte ativos físicos ou financeiros em tokens digitais, unidades criptográficas que uma rede blockchain registra. Ademais, esses tokens representam diversos tipos de ativos e funcionam como representações digitais de direitos ou propriedade sobre um ativo específico, o que permite negociações mais eficientes, transparentes e acessíveis. Entre os mais comuns, destacam-se:
- Imóveis
- Commodities
- Obras de arte
- Direitos financeiros (debêntures, cotas de fundos, royalties, entre outros)
Como funciona o processo de tokenização
- Escolha do ativo: Um ativo físico ou financeiro é identificado e avaliado para garantir que ele possa ser tokenizado.
- Estruturação jurídica: São definidos os termos legais e regulatórios para garantir a segurança e conformidade da tokenização.
- Criação dos tokens: O ativo é fracionado digitalmente em tokens, registrados em uma blockchain.
- Distribuição e comercialização: Os tokens são oferecidos a investidores através de plataformas especializadas.
- Gestão e liquidez: Os detentores de tokens podem revendê-los em mercados secundários, dependendo das condições do contrato.
- Governança e Compliance: Empresas responsáveis pela tokenização devem seguir normas regulatórias e adotar boas práticas de governança para garantir a segurança dos investidores.
Benefícios da tokenização
- Acessibilidade: Permite que investidores adquiram frações de ativos, democratizando investimentos antes restritos a grandes investidores.
- Transparência: O registro em blockchain garante imutabilidade e rastreabilidade das transações.
- Liquidez: Ativos que antes tinham baixa liquidez podem ser negociados com maior facilidade.
- Eficiência: Redução de intermediários e custos operacionais.
- Segurança: A tecnologia blockchain aumenta a segurança das transações e reduz riscos de fraudes.
- Automação: Uso de contratos inteligentes (smart contracts) para executar transações automaticamente, reduzindo burocracia.
Exemplo Prático
Um exemplo concreto de tokenização no mercado financeiro é a oferta de debêntures da Girubank. Primeiramente, a instituição utiliza a tokenização para transformar títulos de dívidas em tokens digitais. Dessa forma, permite que investidores adquiram frações desses ativos com um retorno esperado de 42% em 24 meses. Além disso, isso garante maior liquidez e acessibilidade ao investimento. Por fim, a tecnologia blockchain proporciona transparência e segurança a todo o processo.
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A tokenização de ativos redefine a forma como os investidores realizam investimentos, além de trazer mais acessibilidade, liquidez e segurança para o mercado financeiro. Além disso, com a evolução das regulamentações e a adoção em massa, essa tecnologia tem potencial para transformar diversos setores da economia global. Por fim, espera-se que essa tendência continue crescendo nos próximos anos.
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